Prevención y Control de Legitimación de Capitales FT/FPADM

En N58 Banco Digital nos comprometemos a combatir la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, garantizando operaciones más seguras y transparentes, dando fiel cumplimiento a las políticas y regulaciones en la materia.

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a) Cuentas de Ahorro y Fondo de Activos Líquidos (FAL) Persona Natural/Persona Jurídica:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Emisión de Libreta (a partir de la segunda libreta al año)	0,50

b) Cuentas Corrientes No Remuneradas Persona Natural:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Cuota de mantenimiento mensual	0,05
Emisión de Estado de Cuenta	0,50
Emisión de Chequeras (25 cheques)	2,40
Emisión de Chequeras (50 cheques)	8,35
Suspensión de Chequeras y/o Cheques	0,50
Cancelación de Cuentas antes de 90 días	0,50
Cheques devueltos por falta de fondos	5,74
Recargo por entrega de Chequeras a domicilio	0,52
Emisión de Chequeras por dispensadora (monto por cada cheque)	0,50

c) Cuentas Corrientes No Remuneradas de Personas Jurídicas:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Cuota de mantenimiento mensual	0,50
Emisión de Estado de Cuenta	0,50
Emisión de Chequeras (25 cheques)	8,87
Emisión de Chequeras (50 cheques)	17,74
Suspensión de Chequeras y/o Cheques	0,50
Cancelación de Cuentas antes de 90 días	0,83
Cheques devueltos por falta de fondos	6,52
Recargo por entrega de Chequeras a domicilio	0,52
Emisión de Chequeras por dispensadora (monto por cada cheque)	0,50

d) Cuentas Corrientes Remuneradas de Personas Naturales:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Cuota de mantenimiento mensual	0,05
Emisión de Estado de Cuenta	0,50
Emisión de Chequeras (25 cheques)	4.17
Emisión de Chequeras (50 cheques)	8,35
Suspensión de Chequeras y/o Cheques	0,50
Cancelación de Cuentas antes de 90 días	0,50
Cheques devueltos por falta de fondos	5,74
Recargo por entrega de Chequeras a domicilio	0,52
Emisión de Chequeras por dispensadora (monto por cada cheque)	0,50

e) Cuentas Corrientes Remuneradas de Personas Jurídicas:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Cuota de mantenimiento mensual	0,50
Emisión de Estado de Cuenta	0,50
Emisión de Chequeras (25 Cheques)	8,87
Emisión de Chequeras (50 Cheques)	17.74
Suspensión de Chequeras y/o Cheques	0,50
Cancelación de Cuentas antes de 90 días	0,83
Cheques devueltos por falta de fondos	6,54
Recargo por entrega de Chequeras a domicilio	0,52
Emisión de Chequeras por dispensadora (monto por cada Cheque)	0,50

f) Operaciones con Tarjetas de Débito:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Reposición por extravío, robo o deterioro	9,00
Avances de efectivo en Puntos de Venta	0,50
Afiliación de beneficiario de Tarjeta Prepagada (Comisión única por cada afiliación, a cargo de la Persona Jurídica que contrata el servicio)	0,50

g) Operaciones Cajeros Automáticos de Otros Bancos:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Consulta	0,50
Rechazo (fondos insuficientes, clave errada, otros)	0,50
Retiro	5% del monto retirado
Transferencia	0,50

h) Operaciones Cajeros Automáticos Propios:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Consulta	0,50
Rechazo (fondos insuficientes, clave errada, otros) por causas atribuibles al usuario del Cajero	0,50
Retiro	3% del monto retirado
Transferencia	0,50

i) Operaciones con Tarjetas de Crédito 1/:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Tarjetas de Crédito nivel 1 Titular	0,50
Tarjetas de Crédito nivel 1 Adicional	0,50
Tarjetas de Crédito nivel 2 Titular	0,50
Tarjetas de Crédito nivel 2 Adicional	0,50
Tarjetas de Crédito nivel 3 Titular	0,67
Tarjetas de Crédito nivel 3 Adicional	0,73
Tarjetas de Crédito nivel 4 Titular	0,83
Tarjetas de Crédito nivel 4 Adicional	0,83
Reposición por extravío, robo o deterioro de Tarjetas de Crédito
Tarjetas de Crédito nivel 1 Titular	0,50
Tarjetas de Crédito nivel 1 Adicional	0,50
Tarjetas de Crédito nivel 2 Titular	0,50
Tarjetas de Crédito nivel 2 Adicional	0,50
Tarjetas de Crédito nivel 3 Titular	0,67
Tarjetas de Crédito nivel 3 Adicional	0,73
Tarjetas de Crédito nivel 4 Titular	0,83
Tarjetas de Crédito nivel 4 Adicional	0,83
Cheque devuelto para pago de Tarjetas de Crédito
Cobro en facturación de Tarjetas de Crédito por Cheque devuelto emitido para pago o abono a Tarjetas de Crédito de banco girado distinto al emisor de la Tarjeta de Crédito	5,49
Retiro o avance de efectivo contra Tarjeta de Crédito - Operaciones Nacionales	Hasta 5% del monto de la operación

j) Servicios de Pagos a través del Sistema de Cámara de Compensación Electrónica - Clientes Ordenantes:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Operaciones de domiciliación (por cada transacción)	0,60% del monto de la operación
GENERAL
Recargo por cada operación de alto valor (monto igual o superior a Bs. 30.000,01), procesada a través de la Cámara de Compensación Electrónica. Recargo cancelado por el ordenante de la operación a/	8,15
POR CADA OPERACIÓN DE CRÉDITO DIRECTO CLIENTE - CLIENTE
Taquilla bancaria	1% del monto de la operación con un monto mínimo de Bs. 0,13
Vía electrónica	0,12% del monto de la operación con un monto mínimo de Bs. 0,13
POR CADA OPERACIÓN DE CRÉDITO DIRECTO CLIENTE - NO CLIENTE 2/
Taquilla bancaria	1% del monto de la operación con un monto mínimo de Bs. 0,13
Vía electrónica	0,12% del monto de la operación con un monto mínimo de Bs. 0,13
Por cada instrucción de abono en Cuenta de cliente receptor - Pago Proveedores	0,25% del monto de la operación
POR CADA OPERACIÓN DE CRÉDITO INMEDIATO
Crédito Inmediato desde Persona Natural o Jurídica Pública a Persona Natural o Jurídica Publica	Hasta 0,30% del monto ordenado, pagado por el ordenante con una comisión mínima de Bs. 0,13
Crédito Inmediato desde Persona Jurídica Privada a Persona Jurídica Privada, Persona Natural o Persona Jurídica Pública	Hasta el 0,30% del monto ordenado, pagado por el ordenante con una comisión mínima de Bs. 0,13
Crédito Inmediato desde Persona Natural o Jurídica Pública a Persona Jurídica Privada	Hasta el 1,50% del monto ordenado, pagado por el receptor con una comisión mínima de Bs 0,13
Transacciones rechazadas (por errores atribuibles al ordenante, y la aplicará el Banco Ordenante)	Bs. 0,13 por cada operación
POR CADA OPERACIÓN DE DÉBITO INMEDIATO
Débito Inmediato desde cualquier cliente bancario a otro cliente (Persona Natural, Jurídica Pública o Privada)	Hasta el 2% del monto ordenado, pagado por el ordenante con una comisión mínima Bs. 0,13
POR CADA OPERACIÓN DE CRÉDITO DIRECTO BAJO LA CATEGORÍA DE FIDEICOMISO Y PAGO DE CRÉDITOS AL CONSUMO MEDIANTE USO DE LA TARJETA DE CRÉDITO
Taquilla bancaria	4,91
Vía electrónica	2,19

k) Cartas de Crédito Local:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Apertura	0,10% del monto de la apertura de la carta de Crédito calculada por cada 90 días o fracción
Utilización	0,40% del monto utilizado de la carta de Crédito
Aceptación anual	0,43% del monto aceptado
Modificaciones Apertura	0,02% del monto de la carta de Crédito
Recepción Servicios especiales de cobranzas	0,25% del monto de la cobranza
Modificaciones por incremento y/o extensión	0,40% del monto incrementado calculado por cada 90 días o fracción, y/o sobre el monto del nuevo plazo de extensión, según corresponda
Modificación solo contenido	0,04% del monto de la carta de Crédito
Otras modificaciones	6,99
Portes (correo)	6,99

l) Servicio de Custodia:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Monto mensual por custodia	0,05% del valor nominal del título
Cobro de intereses	0,09% de los intereses cobrados
Por cobro de capital	0,14% del capital cobrado
Cobranza y liquidación comisión Flat	0,04% del monto cobrado
Traspasos a terceros comisión Flat	0,02% del monto del traspaso
Cobro de títulos denominados en Moneda Extranjera (capital o intereses) Comisión Flat (%)	0,25% del valor cobrado
Operaciones de compra y venta de Títulos Valores en Moneda Nacional	Hasta 2,00% sobre monto de cada transacción

m) Operaciones en Agencias:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Consulta de saldo, últimos movimientos o corte de cuenta 3/	0,50
Transferencia en agencia cuentas mismo banco	4,91
Transferencia enviada vía BCV	26,30
Recargo por cada operación de bajo valor (monto menor o igual a Bs 30.000,01), liquidada en el Sistema de liquidación Bruta en tiempo real del BCV 4/. Recargo cancelado por el ordenante de la operación	8,14
Emisión de Referencia Bancaria	0,50
Fotocopia de Documentos (por hoja)	0,50
Envío fax	0,50
Gastos de Télex	0,50
Copia de estado de cuenta	0,50
Cheques de Gerencia Personas Naturales 5/	0.05% del valor del Cheque con monto mínimo de Bs. 0,62
Cheques de Gerencia Personas Jurídicas 5/	0,10% del valor del Cheque. un mínimo de Bs. 1,56
Suspensión de Cheque Gerencia	0,52
Certificados de Pago (servicio de recaudación)	0,50
Solicitud de copia de nota de consumo nacional e internacional	0,50
CAJAS DE SEGURIDAD
Pequeñas (3.000 a 10.000 cm3) mensual	3,39
Mediana (10.000 a 40.000 cm3) mensual	3,91
Grande (40.000 cm3 en adelante ) mensual	4,70
Depósito en garantía	13,05
Reposición de Llave	10,44

n) Taquilla Horario Extendido y Autobanco:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Recargo por operaciones realizadas (uso de canal) Clientes 6/	0,50
Recargo por operaciones realizadas (uso de canal) No Clientes 6/	0,57

o) Centro de Contacto y Banca Móvil:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Mensajería de texto: Mensualidad	0,50
Consulta/ Transferencia entre cuentas mismo banco/pagos por operador telefónico	0,52
Atención Telefónica (IVR)	0,50

p) Servicios de Corresponsales no Bancarios:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Depósitos	0,50
Retiros	0,50
Consulta de saldos	0,50
Consulta de últimos movimientos	0,50
Pago a Tarjeta de Crédito	0.50
Pago de Servicios	0,50
Transferencia entre cuentas del mismo titular	0,50
Transferencia cuentas de otro titular	0,50
Rechazos por insuficiencia de fondos	0,50

q) Operaciones a través del servicio Pago Móvil Interbancario:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
SERVICIO PERSONA A PERSONA (P2P)
Transacciones aprobadas	Hasta el 0,30% del monto del pago, con una comisión mínima de Bs. 0,13
Transacciones rechazadas y/o reversadas	Por cada operación Bs. 0.13
SERVICIO PERSONA A COMERCIO (P2C)
Transacciones aprobadas	Hasta el 1,5 % del monto del pago, con una comisión mínima de Bs. 0,13
Transacciones rechazadas y/o reversadas	Por cada operación Bs. 0,13
SERVICIO COMERCIO A PERSONA (C2P)
Transacciones aprobadas	Hasta el 2% del monto del pago, con una comisión mínima de Bs. 0,13
Transacciones rechazadas y/o reversadas	Bs. 0,13 por cada operación

r) Operaciones con cuentas del mismo banco 7/:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Operaciones de Crédito directo cliente cliente (Persona Jurídica) Taquilla bancaria	Hasta el 0.1% del monto del pago, con una comisión mínima de Bs. 0,13 y una máxima de Bs. 0,81
Operaciones de Crédito directo cliente cliente (Persona Jurídica) Vía electrónica	Hasta el 0,01% del monto del pago, con una comisión mínima de Bs.0,13 y una máxima de Bs. 0,67
Operaciones de domiciliación (Persona Jurídica) (por cada transacción)	Hasta el 0,05% del monto del pago con una comisión mínima de Bs. 0,13 y una máxima de Bs. 0,67
Por cada instrucción de abono en cuenta de cliente receptor (Persona Jurídica) Pago Proveedores	Hasta el 0,02% del monto del pago con una comisión mínima de Bs. 0,13 y una máxima de Bs. 0,81
OPERACIONES A TRAVÉS DEL SERVICIO DE PAGO MÓVIL
Servicio Persona a Persona (P2P) Transacciones aprobadas	Hasta el 0.3% del monto del pago, con una comisión mínima de Bs. 0,13
Servicio Persona a Persona (P2P) Transacciones rechazadas y/o reversadas	Por cada operación Bs. 0,13
Servicio Persona a Comercio (P2C) Transacciones aprobadas	Hasta el 1,5% del monto del pago, con una comisión mínima de Bs. 0,13
Servicio Persona a Comercio (P2C) Transacciones rechazadas y/o reversadas	por cada operación Bs. 0,13
Servicio Comercio a Persona (C2P) Transacciones aprobadas	Hasta el 1,75% del monto del pago, con una comisión mínima de Bs. 0,13
Servicio Comercio a Persona (C2P) Transacciones rechazadas y/o reversadas	Por cada operación Bs. 0,13

s) Otras Operaciones y/o Servicios:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Servicio de abono de Nómina cuentas del mismo banco (cobro por cada persona a ser pagada por el cliente ordenante) 8/	0,15% del monto de la operación
Adquirencia de pago a través billeteras electrónicas	Hasta 1,5% del monto del pago
Autenticación de operaciones a través del sistema biométrico	Hasta 2,0% del monto de la operación
Giros al cobro y descuento de giros cobrados	1,90% del monto del giro
Mantenimiento de fianza o garantía	3% trimestral sobre el monto de la fianza o garantía
Compras de facturas	3% del monto de la factura comprada
Arrendamiento financiero	3% del monto del arrendamiento
Comisión Flat (no aplica para los créditos que se otrorgen en el marco de los dispuesto en la Resolución N° 21-01-02 de fecha 07/01/2021, o aquella que la sustituya) 9/	5% del monto del Crédito
Comisión Flat de Créditos para adquisición de vivienda	0,5 %sobre el monto del Cédito correspondiente a cobrado por el operador financiero al momento de la protocolización del Préstamo
Mantenimiento mensual de Línea de Crédito no vinculada manejada a cuentas de depósito y manejada con Chequera	Bs. 1,93
Rembolso de costos de operación de Terminales de Puntos de Venta 10/	Hasta Bs. 233,22 mensual por cada Terminal instalado

a) Cartas de Crédito de Importación 11/:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Apertura	0,50% del monto de la apertura de la Carta de Crédito calculada por cada 90 días o fracción
Modificación por incremento y/o extensión	0,50% del monto incrementado calculada por cada 90 días o fracción, y/o sobre el monto de la apertura por el nuevo plazo de extensión, según corresponda
Modificación por otros conceptos	0.10% del monto de la Carta de Crédito
Utilización sobre monto negociado	0,50% del monto utilizado de la Carta de Crédito
Aceptación o pago diferido anual	1,25% del monto de la aceptación o del pago diferido anual
Transferencia o cesión	0,10% de la Carta de Crédito
Anulaciones	0,15% del monto de la Carta de Crédito
Emisión de renuncia y/o cobranza	0,02% del monto de la Carta de Crédito

a) Cartas de Crédito de Exportación 11/:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Por notificación	0,10% del monto de la Carta de Crédito
Confirmada	0.43% del monto de la Carta de Crédito calculada por cada 90 días o fracción
Modificación por incremento y/o extensión	0,50% del monto incrementado calculada por cada 90 días o fracción y/o sobre el monto del nuevo plazo de extensión, según corresponda
Modificación por otros conceptos	0,05% del monto de la carta de crédito
Negociación	0,50% del monto del documento negociado
Aceptación o pago diferido anual	0,50% del monto de la aceptación o del pago diferido anual
Transferencia o cesión	0.10% del monto de la carta de crédito
Levantamiento de discrepancias	0,05% del monto de la carta de crédito
Anulaciones	0.10% del monto de la carta de crédito
Trámites de notificación de exportación (ER/DVD)	0.02% del monto de la carta de crédito

c) Órdenes de Pago/Transferencias b/:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Enviadas a América	0,05% del monto de la Orden de Pago/ Transferencia
Enviadas a Europa	0,08% del monto de la Orden de Pago/ Transferencia
Enviadas al resto del mundo	0,10% del monto de la Orden de Pago /Transferencia
Recibidas por clientes	0,05% del monto de la Orden de Pago/ Transferencia
Recibidas por no clientes	0,10% del monto de la Orden de Pago/ Transferencia

d) Transferencias Asociación Latinoamericana de Integración (ALADI):

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Transferencias documentarias	0,45% del monto del Documento

e) Gastos de SWIFT 12/:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
América	0,50% del monto de la Orden de Pago/ Transferencia
Europa	0,80% del monto de la Orden de Pago/ Transferencia
Otros continentes	0,60% del monto de la Orden de Pago/ Transferencia
Mensajería de documentos	Bs.8,26

f) Cobranzas Recibidas del Exterior:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Documento de Cobranza recibido	0,50% del monto del Documento recibido cobranza

g) Cobranzas Enviadas al Exterior:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Documento de Cobranza enviado	0,50% del monto del Documento remitido cobranza

h) Cheques:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Emisión de Cheques	0,20% del monto del Cheque emitido
Bloqueo o anulación de Cheque	0,50% del monto del Cheque anulado
Venta de Cheques de viajero	1% del monto del Cheque
CHEQUE AL COBRO
Envío de Cheques al cobro	0,44% del monto del Cheque
Devolución	1% del monto del Cheque devuelto
Efectos al cobro	0,20% del monto

i) Fianzas y Garantías:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Mantenimiento de fianza o garantía	1% del monto de la fianza o garantía
Fianzas o garantías emitidas hasta Bs. 1.400,00 anual	2,50% del monto de la fianza o garantía
Fianzas o garantías emitidas desde Bs. 1.400,01 anual, hasta Bs.2.800,00 anual	1,75% del monto de la fianza o garantía
Fianzas o garantías emitidas desde Bs. 2.800,00 anual, hasta Bs. 4.100,00 anual	1% del monto de la fianza o garantía
Fianzas o garantías emitidas por montos iguales o mayores a Bs. 4.100,01 anual	0,75% del monto de la fianza o garantía

j) Manejo de Bonos de Exportación:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Negociados por el banco	0,81% del monto del Documento
Certificaciones de ingreso de Divisas ante el Banco de Comercio Exterior (BANCOEX)	0,01% del monto del Documento

k) Operaciones de Venta de Moneda Extranjera previstas en la Resolución N° 19-09-03 del 05/09/2019 o aquella que la sustituya, referida al mecanismo de Intervención Cambiaria 13/:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Venta de Moneda Extranjera al público	0,50% del monto de cada operación

l) Operaciones de Consumo en el Exterior mediante Tarjetas de Débito y Prepagadas:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Operaciones de consumo mediante tarjetas de Débito y Prepagadas en el exterior (incluye operaciones por avances de efectivo por cajeros automáticos ubicados en el exterior)	1,50% del monto de la operación

m) Títulos Valores Denominados en Moneda Extranjera:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Operaciones compra - venta de Títulos Valores denominados en Moneda Extranjera	1% del monto de cada operación

n) Cuentas Denominadas en Moneda Extranjera conforme a lo previsto en el Convenio Cambiario N° 1 de fecha 21/08/2018:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Emisión de referencia bancaria	Bs. 13,45
Emisión de estados de cuentas	Bs. 13,45
Emisión de últimos movimientos	Bs. 13,45
Emisión de tarjeta de débito con tecnología chip	Bs. 40,35
Reposición de TDD con chip por robo, extravío o pérdida	Bs. 42,25
Servicio de conteo y certificación de fondos recibidos en divisas en efectivo para un número de piezas mayores a 25. No aplica para las divisas adquiridas como resultado del mecanismo de intervención cambiaria contemplado en la Resolución N°19-09-03 de fecha 05/09/2019, o aquella que la sustituya.	Hasta el 0,50% del monto recibido, pagado Moneda Nacional y calculado al tipo de cambio de la operación
Retiro de fondos en Divisas en efectivo efectuados por los sujetos pasivos calificados como Contribuyentes especiales por el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT)	Hasta el 0,8% del monto de la operación, pagado Moneda Nacional, calculado al tipo de cambio de la operación
Retiro de fondos en Divisas en efectivo	Mínimo 3% y máximo 3,80% del monto de operación, pagado Moneda Nacional, calculado al tipo de cambio de la operación.
Venta de Cheques en M/E	EUR. 13 o equivalente la Divisa de la operación
Suspensión de Cheques en M/E	EUR. 21 o equivalente en la Divisa de la operación
Consulta Telefónica	Bs. 9,17
Transferencias internacionales enviadas (América) 14/b/	EUR. 21,00 o equivalente en la Divisa de la operación
Transferencias internacionales enviadas (Europa y resto del mundo). 14/b	EUR. 30 o equivalente en la Divisa de la operación
Cambio de posición de efectivo en Moneda Extranjera por posición electrónica en el exterior, con ocasión de operaciones de exportación de efectivo autorizadas por el Banco Central de Venezuela	Hasta el 3% del monto de la operación, pagadero Moneda Nacional calculado al tipo de cambio de referencia.

o) Operaciones de Compra - Venta de Moneda Extranjera en las Mesas de Cambio previstas en la Resolución N° 19-05-01 del 02/05/2019, o aquella que la sustituya. 20/:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Operaciones de compra y venta de Moneda Extranjera, para Personas Naturales y Jurídicas 15/	Hasta el 0,25% del monto en moneda nacional calculado al tipo de cambio de la operación.
Operaciones de compra de Moneda Extranjera a Personas Naturales, canalizadas través de los productos o servicios autorizados por el Banco Central de Venezuela y la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. 16/	Sin comisión
Operaciones de venta de Moneda Extranjera a Personas Naturales y Jurídicas, canalizadas a través de los productos o servicios autorizados por el Banco Central de Venezuela y la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. 16/	0,12% del monto de la operación, pagado Moneda Nacional calculado al tipo de cambio de la operación.
Operaciones de compra de Moneda Extranjera a Personas Jurídicas, canalizadas a través de los productos o servicios autorizados por el Banco Central de Venezuela y la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. 16/	0.12% del monto de la operación, pagado en moneda nacional calculado al tipo de cambio de la operación.

p) Operaciones Cambiarias al Menudeo: compra-venta de Moneda Extranjera por parte del público 17/:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Compra - Venta de Monedas Extranjeras vía encomienda electrónica realizadas en agencias	4% sobre el monto Moneda Nacional calculado al tipo de cambio de la operación, con un mínimo equivalente a EUR 2.
Compra - Venta de Monedas Extranjeras vía transferencia electrónica realizadas en agencias	1% del monto de la operación, pagado en Moneda Nacional calculado al tipo de cambio de la operación
Compra - Venta de Monedas Extranjeras utilizando cuentas en Moneda Extranjera en el sistema financiero nacional realizadas en agencias	1% del monto de operación. pagado en Moneda Nacional calculado al tipo de cambio de la operación
Compra - Venta de Cheques de viajero o Cheques cifrados en Moneda Extranjera realizadas en agencias	1% del monto de la operación pagado en Moneda Nacional calculado al tipo de cambio de la operación
Venta de Monedas Extranjeras en efectivo en agencia	5% del monto de la operación pagado en Moneda Nacional calculado al tipo de cambio de la operación
Compra de Monedas Extranjeras en efectivo	Sin comisión
Operaciones de venta de Moneda Extranjera. Personas Naturales y Jurídicas, canalizadas a través de los productos o servicios autorizados por el Banco Central de Venezuela y la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. 16/	0,20% del monto de la operación pagado en Moneda Nacional calculado al tipo de cambio de la operación
Operaciones de compra de moneda extranjera a Personas Naturales, canalizadas a través de los productos o servicios autorizados por el Banco Central de Venezuela y la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. 16/	Sin comisión
Operaciones de compra de Moneda Extranjera a Personas Jurídicas, canalizadas a través de los productos o servicios autorizados por el Banco Central de Venezuela y la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. 16/	0,20 % del monto de la operación pagado en moneda nacional calculado al tipo de cambio de la operación

q) Cuentas en Custodia denominadas en Moneda Extranjera:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Servicio de conteo y certificación de fondos recibidos en Divisas en efectivo para para un número de piezas mayores a 25 (No aplica para las divisas adquiridas como resultado del mecanismo de intervención cambiaria contemplado en la Resolución N° 19-09-03 de fecha 05/09/2019, o aquella que la sustituya). 18/	Hasta el 0,50% del monto recibido, pagado en Moneda Nacional y calculado al tipo de cambio de la operación.
Custodia de fondos en Divisas en efectivo (mensual). 18/	Hasta el 0,50% del saldo promedio mensual de las Divisas en custodia, calculado al tipo de cambio vigente del último día del mes.
Retiro de fondos en Divisas en efectivo efectuados por los sujetos pasivos calificados como Contibuyentes Especiales por el Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT).	Hasta el 0,80% del monto retirado, pagado en moneda nacional y calculado al tipo de cambio de la operación
Retiro de fondos en Divisas en efectivo	Mínimo 3% y máximo 3,80% del monto de la operación, pagado en Moneda Nacional calculado al tipo de cambio de la operación.

II. Casas de Cambio Operaciones cambiarias al menudeo / Compra Venta de Moneda Extranjera por parte del público 17/:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Compra Venta de Monedas Extranjeras vía encomienda electrónica	4% sobre el monto en Moneda Nacional calculado al tipo de cambio de la operación, con un mínimo equivalente a EUR 2.
Compra Venta de Monedas Extranjeras vía transferencia electrónica	1% del monto de la operación en Moneda Nacional
Compra Venta de Cheques de viajero o Cheques cifrados en Moneda Extranjera	1% del monto de la operación en Moneda Nacional
Venta de Monedas Extranjeras en efectivo	5% del monto de la operación en Moneda Nacional
Compra de Monedas Extranjeras en efectivo	Sin comisión

III. Proveedores No Bancarios de Terminales de Puntos de Venta:

OPERACIÓN/ACTIVIDAD	LÍMITE MÁXIMO DE COMISIÓN, TARIFA O RECARGO Bs.
Reembolso de costos de operación de Terminales de Puntos de Venta	Hasta Bs. 233,22 mensual, por cada terminal instalado

PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA - PCLC/FT/FPADM

N58 Banco Digital, Banco Microfinanciero S. A; asume el compromiso y la responsabilidad como sujeto obligado y con la sociedad en la lucha contra la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, en adelante LC/FT/FPADM, dando fiel cumplimiento a lo establecido en la Resolución N° 010.25 referente a las "Normas Relativas a la Administración y Supervisión de los Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM) aplicables a las Instituciones del Sector Bancario" de fecha 20 de marzo de 2025, publicada en Gaceta Oficial N° 43.098 del 31 de marzo de 2025; así como a las regulaciones y directrices relacionadas a esta materia.

Definiciones fundamentales

Legitimación de capitales (LC): El proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas.

Financiamiento al terrorismo (FT): Quien proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que éstos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas.

Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM): Es el acto de proporcionar fondos o servicios financieros que se utilizan, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, transbordo, corretaje, transporte, transferencia, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y sus vectores y materiales relacionados.

Tips de prevención

¿Sabías que la Legitimación de Capitales consta de tres fases para legitimar fondos y sobre lo cual debes estar atento?
1. Colocación: Fase donde se busca introducir los fondos ilícitamente obtenidos en el Sistema Financiero.
2. Procesamiento: Fase en la cual, una vez introducidos los fondos ilícitamente obtenidos, estos son movilizados entre varias cuentas a fin de evitar su rastreo.
3. Integración: El dinero vuelve a la circulación de modo que da la impresión de que se obtuvo legalmente, en esta etapa es extremadamente difícil distinguir.
No olvides mantener la seguridad en tus operaciones.
Evita ser víctima del robo de información o la ingeniería social, la cual comprende diferentes técnicas de manipulación que usan los ciberdelincuentes para obtener información confidencial de los usuarios.
Evita al momento de realizar tus operaciones financieras desde cualquier dispositivo:
Utilizar plataformas digitales no autorizadas.
Suministrar cualquier información desde correos electrónicos desconocidos.
Ingresar en link o enlaces de dudosa procedencia.
Existen mecanismos y políticas para una debida diligencia sobre el entorno que rodea las actividades financieras, tales como:
1. Política conozca a su Cliente.
2. Política conozca a su Empleado.
3. Política conozca a su Proveedor.

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Consecuencias de la LC/FT/FPADM

Impactos graves para la sociedad al facilitar la financiación de actividades delictivas.
Afectación negativa hacia la confianza que se tiene en el sistema financiero.
En N58 Banco Digital, Banco Microfinanciero S.A; nos comprometemos socialmente, apegados a nuestros valores, a contribuir en esta labor de prevención, internalizando en nuestros clientes y colaboradores una cultura de valores éticos y morales.

Recomendaciones para prevenir la LC/FT/FPADM‍

Mantén actualizados y al día todos tus datos (dirección, teléfonos, actividad económica, entre otros).
No permitas que terceros utilicen tu cuenta para realizar operaciones cuyo origen desconoces.
¡Entrega tu documento de identidad y recaudos exigidos según aplique para persona natural o jurídica, cumpliendo con la "Política conozca su Cliente" establecida en la Resolución N° 010.25 referente a las "Normas Relativas a la Administración y Supervisión de los Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM).
Recuerda que el sujeto obligado (banco) debe aplicar la Debida Diligencia de Clientes (DDC) a fin de poder identificar y conocer el origen y destino de tus fondos.

Marco regulatorio

Leyes que Regulan y Complementan el Marco Legal y la Resolución N° 010.25.

Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT), publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.912.
Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.510, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.535 y en la Gaceta Oficial Nro. 39.546.
Decreto con rango, valor y fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario, publicada en la Gaceta Oficial Nro. 40.557.
Resolución N° 010.25 referente a las "Normas Relativas a la Administración y Supervisión de los Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM) aplicables a las Instituciones del Sector Bancario" de fecha 20 de marzo de 2025, publicada en Gaceta Oficial N° 43.098 del 31 de marzo de 2025.

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